Все публикации

Банки в Мексике представляют больший риск отмывания денег, чем крипто-фирмы

Риск отмывания денег в коммерческих банках Мексики

  1. Отчет группы финансовой разведки Мексики. Риск отмывания денег.
  2. Мексиканские правила для криптовалюты

Отчет группы финансовой разведки Мексики. Риск отмывания денег.

Согласно новому отчету Группы финансовой разведки (ПФР) страны, коммерческие банки на сегодняшний день представляют наибольший риск отмывания денег в Мексике по сравнению с компаниями, связанными с криптовалютами.

В исследовании выделяется так называемая «банковская группа G7», в которую входят BBVA, Santander, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank и Inbursa, как крупнейшие каналы незаконных денег в южноамериканской стране.

Риск отмывания денег в коммерческих банках Мексики

По сообщению El Economista, брокерские фирмы и валютные организации также были отмечены как «высокорисковые».

«Банковская группа G7» контролирует 80% активов финансового сектора Мексики. Однако во втором отчете Мексики об оценке национальных рисков не приводятся данные о потенциальных убытках от операций по отмыванию денег, связанных с банками.

Сантьяго Ньето Кастильо, возглавляющий ПФР, отметил, что «банковская группа G7» является «наиболее регулируемым сектором» в стране. Но даже в этом случае «множественное банковское обслуживание, состоящее из семи крупнейших банков Мексики, является сектором, который, скорее всего, будет использоваться для операций по отмыванию денег», — сказал он.

Мексиканские правила для криптовалюты

Тем не менее, регулирующие органы во всем мире подозревают, что биржи биткойнов и другие криптографические компании могут использовать свои платформы для облегчения незаконных финансовых переводов. Власти Мексики тоже закрутили гайки в отношении требований к отчетности по борьбе с отмыванием денег (AML) для операторов обмена криптовалют и других блокчейн-компаний, что бы уменьшить риск отмывания денег.

законы мексики и риск отмывания денег

В Мексике компании, занимающиеся цифровыми активами, должны сообщать финансовому регулятору о транзакциях на сумму более 2500 долларов в соответствии с требованиями AML. Это может быть разовая транзакция или ряд транзакций, проводимых в течение шести месяцев.

Но для ведения криптовалютного бизнеса в стране требуется платить 35 000 долларов США в виде лицензионных сборов и приносить до 100 000 долларов прибыли в год. Это регламентируется новым законом, нацеленным на финтех-компании, который вступил в силу в 2019 году.

В своем последнем отчете Отдел финансовой разведки Мексики не классифицировал риски, связанные с виртуальными активами, но с точки зрения регуляторов это не означает, что сектор является безрисковым. Регулирующие органы по-прежнему считают криптовалюту уязвимой для отмывания денег и финансирования терроризма, но только как «возникающий риск».

Торговля криптовалютой в Мексике процветает благодаря сочетанию отсутствия доверия населения к банковскому сектору, обещания дешевых финансовых переводов и других факторов.

Bitso, криптовалютная биржа номер один в стране, по сообщениям, более чем утроила объем торгов за восемь месяцев до мая 2020 года.

Тройной рост биткоинов на торгах в Мексике

В настоящее время платформа может похвастаться более чем одним миллионом пользователей, из которых 92% — местные жители.