Все публикации

BTC сегодня: инструмент преступников или глоток финансовой свободы

BTC сегодня. Аналитика биткоин миксера mixer.money

  1. Аргументация
  2. Противоречие?
  3. Нужна ли сегодня такая защита?
  4. Чем закончится охота на ведьм?

18 декабря губернатор Лаэль Брейнард выступила на совещании ЕЦБ, проведенном в честь Benoît Coeuré во Франкфурте, Германия. Она посвятила свою речь проблемам внедрения цифровых валют. Примечательно, что госпожа Брейнард акцентировала внимание на отсутствие безопасности виртуальных активов и защищенности пользователей. С ее точки зрения BTC сегодня – инструмент, в значительной степени связанный с криминалом.

Аргументация

Одним из аргументов стали сводки об экономических преступлениях, где приводятся цифры краж криптовалюты и взлома бирж. Согласно отчету об отмывании криптовалюты, размещенном на сайте ciphertrace.com, потери от мошенничества и краж BTC в 2019 году достигли 4,4 миллиарда долларов (3,9 миллиарда евро).

Также губернатор сослалась на исследование Шона Фоули, Джонатана Р. Карлсен и Талис Дж. Путниньш «Секс, наркотики и биткойны: сколько нелегальной деятельности финансируется за счет криптовалют?», опубликованного в мае 2019 года. В нем указано, что более четверти пользователей биткоинов и примерно половина транзакций биткоинов связаны с нелегальной деятельностью.

Противоречие?

Однако аналитическая фирма Elliptic, сотрудники Массачусетского технологического института (MIT) и корпорация IBM в начале августа провели детальное исследование транзакций BTC, чтобы определить долю, связанную с преступной деятельностью. Пристальному вниманию подверглись 203 769 транзакций общей стоимости около 6 миллиардов долларов. Лишь 2% оказались связаны с незаконными операциями. 21% оказался доказано «чистым» и остальное было названо «неизвестным».

Мы уже писали об исследованиях, которые показали, что незаконные операции составляют лишь малую долю транзакций. Также выступление бывшего прокурора подтвердило, что вычислить такие транзакции в блокчейн гораздо легче, чем если бы они проводились с фиатной валютой.

Главные опасения госпожи Брейнард связаны с отсутствием практики введения AML, CTF и KYC на многих криптовалютных биржах. Финансовые структуры выражают крайнюю обеспокоенность отсутствием реальных данных о владельцах BTC, так как это препятствует их защите от мошенников.

Нужна ли сегодня такая защита?

Пока регуляторы придумывают законы и вводят ограничения, сопротивляясь запуску крипты в социальных сетях и мессенджерах, проверяя под микроскопом все новации, связанные с BTC и другой криптовалютой, обычные пользователи все охотнее отдают предпочтения биткоинам и с интересом изучают альткоины. Уровень доверия официальным финансовым структурам падает, люди не готовы платить бесконечным посредникам, которые якобы защищают их транзакции. Тем более что защита эта выглядит все призрачнее.

Чем закончится охота на ведьм?

Перспективы этой борьбы сегодня видятся не самыми радужными. Противостояние сообщества пользователей и финансовых структур вряд ли даст положительные результаты, если не будет найден приемлемый компромисс. Но пока о нем не идет речи, и владельцы BTC сегодня защищают себя самостоятельно.