Все публикации

Чем занимается OCIE

OCIE – проверка соответствия финансовой деятельности

  1. Чем занимается OCIE
  2. Основные направления в 2020 году
  3. Цифровые активы
  4. Плюсы и минусы регулирования

Управление инспекций и экспертиз соответствия (OCIE) ценных бумаг США и Биржевая комиссия (SEC) выпустили документ, в котором опубликованы анализ ключевых рисков, тенденций в финансовой сфере и расставлены приоритеты экспертизы. Этот документ имеет важное значение для улучшения соответствия рынков требованиям и, в конечном счете, защитите инвесторов.

Чем занимается OCIE

Главная задача управления OCIE – проверка соответствия финансовой деятельности законодательству. Для борьбы с мошенничество и незаконное присвоение активов инвесторов, OCIE выделяет значительные ресурсы на проверку активов. В 2019 финансовом году OCIE проверила более 3,1 миллиона счетов инвесторов на общую сумму свыше $1,5 трлн.

OCIE уделяет приоритетное внимание проверке на предмет соблюдения правила хранения с целью соблюдения прав и обеспечение гарантий клиента. Сюда входит аудит третьей стороной и внезапные проверки. Для брокеров OCIE проверяет соблюдение правила защиты клиентов, чтобы помочь обеспечить существование ценных бумаг и активов клиентов, защитить от незаконного присвоения, и убедиться, что фирмы достаточно капитализированы.

Основные направления в 2020 году

  1. Мошенничество, практика продаж и конфликты. Крайне важно, чтобы зарегистрированные фирмы предоставляли инвесторам раскрытие информации, в том числе касающиеся сборов и расходов. Эти данные могут стать решающим выбором в процессе принятия решений об инвестициях. OCIE видит перед собой задачу раскрытия правильной информации розничным инвесторам, с особым акцентом на пожилых людей, учителей и военнослужащих.
  2. OCIE сосредоточится на продуктах с более высоким риском—включая частные размещения и ценные бумаги эмитентов в новых и формирующихся зонах риска. Например, те, которые: являются сложными или непрозрачными; имеют высокие сборы и расходы; или если эмитент аффилирован или связан с зарегистрированной фирмой, делающей рекомендацию.
  3. Информационная безопасность имеет решающее значение для функционирования финансовых рынков и доверия к ним из его участников. Влияние нарушения информационной безопасности, в том числе успешных кибератак, может иметь катастрофические последствия. OCIE планируют поощрять участников рынка на активное и эффективное взаимодействие с регулирующими и правоохранительные органами.

Помимо этих трех направлений выделены и другие финансовые экспертизы. В том числе, связанные с инновациями.

Цифровые активы

В документе указано, что инновации и достижения в области финансовых технологий, методов формирования капитала, продолжают расти быстрыми темпами. Например, зарегистрированные фирмы все чаще используют новые источники данных, часто называемые «альтернативными» по отрасли, которые, среди прочего, могут стимулировать принятие инвестиционных решений.

OCIE по-прежнему сосредоточена на том, чтобы быть в курсе этих событий, и проверки будут
направлены на использование фирмами этих наборов данных и технологий для взаимодействия и предоставления услуг инвесторам, фирмам и др. с целью оценить эффективность связанных с ними функций соблюдения и контроля.

Проблема заключается в том, что среднестатистический инвестор, с точки зрения руководства OCIE, не способен пока увидеть разницу между цифровыми активами и традиционными продуктами. В связи с этими рисками планируется продолжать выявлять и исследовать зарегистрированных в SEC участников рынка криптовалют.

Проверки будут оценивать следующее:

  • инвестиционную пригодность;
  • управление портфелем и торговую практику;
  • безопасность клиентских средств и активов;
  • ценообразование и оценка;
  • эффективность комплаенс-программ и механизмов контроля;
  • надзор за деятельностью сотрудников вне бизнеса.

С целью противодействия терроризму и отмыванию денег особенное внимание планируется уделить AML-принципам, в основе которых лежит принцип KYC (знай своего клиента).

Плюсы и минусы регулирования

С одной стороны такое пристальное внимание направлено, прежде всего, на финансовую и информационную безопасность инвесторов и клиентов. Биржи и компании вынуждены обеспечивать гарантии и защиту сделок.

Однако, любой самый полезный инструмент имеет и оборотную сторону. В первую очередь – полную прозрачность и открытость. Инвесторы защищены от мошенников. Но кто защитит их от регуляторов?

Источник