Все публикации

Директива 5AMLD EU уже в Австрии

Директива 5AMLD EU по борьбе с отмыванием денег

  1. Вступила в действие5AMLD EU
  2. Зачем нужна 5AMLD EU
  3. Защита от защитников

С 10 января 2020 года в Австрии вступила в действие 5-я директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD EU). Она действует на территории ЕС и под ее юрисдикцию попадают организации, чья деятельность связана с «выпуском и продажей виртуальных валют, а также их передачей, торговыми и обменными площадками для них (независимо от того, где виртуальные валюты должны быть обменены между собой или на законные платежные средства или наоборот), а также провайдерами депозитарных кошельков.»

Теперь в Австрии с компаний, занимающихся криптовалютой, можно взыскать 200000 евро за несоблюдение принципов 5AMLD EU. В большей степени новые правила ударят по мелким брокерам и биржам. Крупные игроки, действующие в стране, уже соответствуют правилам, так что становятся фактически монополистами рынка.

С вступлением в силу директивы каждый бизнес, связанный с оборотом криптовалют, обязан зарегистрироваться в управлении по финансовым рынкам (FMA). При этом нужно доказать, что компания обладает достаточной ликвидностью, ресурсами, соблюдает принципы KYС (знай своего клиента). В противном случае на нее будет наложен штраф.

Зачем нужна 5AMLD EU

Полный текст директивы можно прочитать по здесь (на английском языке).

5-я директива по борьбе с отмыванием денег гарантирует:

  • расширение полномочий подразделений финансовой разведки ЕС и содействие их повышению прозрачности в отношении того, кто действительно владеет компаниями и трастами путем создания реестров бенефициарных владельцев;
  • предотвращение рисков, связанных с использованием виртуальных валют для финансирования терроризма и ограничение использования предоплаченных карт;
  • улучшение гарантий для финансовых операций с третьими странами с высоким уровнем риска и обратно;
  • расширение доступа подразделений финансовой разведки к информации, включая централизованные реестры банковских счетов.

Одной из целей введения новых правил является создание централизованных регистров национальных банков и платежных счетов или централизованных систем поиска данных во всех государствах-членах.

Австрия всегда была достаточно либеральна к бизнесу, связанному с криптовалютой. Тем не менее, именно она стала первой страной, жестко потребовавшей соблюдения директивы.

Защита от защитников

Тенденция очевидна и скоро действие директивы или ей подобных распространится на весь мир. США активно внедряет принципы с помощью регуляторов, а в России все громче разговоры о необходимости контроля за цифровой валютой. Так, 9 января Дмитрий Медведев в разговоре с генеральным директором акционерного общества «Росгеология» Сергеем Горьковым сказал, что пора регулировать использование токенов в масштабах страны. И хотя закон о цифровых активах никак не могут принять, стоит в наступившем году ожидать больших подвижек в этом направлении.

Нам же пока остается защищать свои активы самостоятельно: и от мошенников, и от чрезвычайно рьяных правозащитников. Наш биткоин миксер всегда поможет получить монеты, защищенные от отслеживания.

По материалам