Все публикации

Единый свод правил для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) на подходе

FATF для VASP

  1. Суть документа VASP
  2. Новый стандарт для обмена сообщениями
  3. Подведение итогов года FATF

В скором времени ожидается, что самые известные криптовалютные биржи выпустят официальный документ с подробным описанием способов, облегчающих соблюдение «Правил поездки» Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF).

Проект ставит своей целью помочь криптоиндустрии с бременем соблюдения требований руководств FATF по борьбе с отмыванием денег. BitGo и Coinbase являются членами рабочей группы, биржи Gemini, Kraken и Bittrex также участвуют в рабочей группе.

Суть документа

В белой бумаге будет изложен механизм повышения обмена прозрачности и настройки, как они могут обмениваться данными через (P2P) сети равноправных узлов ЛВС и типа «доски объявлений». Участники будут обмениваться адресами, и, если третья сторона потребует адрес, эти две организации смогут обмениваться данными P2P, чтобы личная информация была недоступна для хакеров.

Правило о транзакциях, являющееся частью руководства FATF, выпущенного для глобальных регуляторных органов в отношении поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в июне 2019 года, требует, чтобы криптовалюты собирали идентифицирующие данные как по отправителю, так и по получателю транзакции и передавали эту информацию вместе с транзакциями.

Правило предназначено для ограничения террористической деятельности и отмывания денег путем принудительного установления личности лиц на суммы свыше $1000 для «путешествия» с транзакцией между агентами.

Новый стандарт для обмена сообщениями

Для облегчения соблюдения рекомендаций FATF были введены правила обмена сообщениями. В стандарте IVMS101 описана модель данных, которая должна стать единой для всех поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). В протоколе к данным в обязательном порядке присоединяются идентификаторы отправителей и получателей криптовалюты. Предполагается, что новая технология будет включаться в любое технологическое решение, связанное с транзакциями виртуальных денег.

«Я рад подтвердить, что рабочая группа одобрила окончательный текст и что теперь существует стандарт модели данных IVMS101», — сказал Сиан Джонс, организатор Объединенной рабочей группы по стандартам обмена сообщениями InterVASP.

Подведение итогов года FATF

моделm данных IVMS101 для VASP
Изображение с сайта www.fatf-gafi.org

В июне по итогам пленарного заседания был выпущен отчет, посвященный обзору внедрения пересмотренных стандартов в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг. В документе отмечается, что в целом как государственный, так и частный сектор добились прогресса в реализации пересмотренных Стандартов FATF. 35 из 54 подотчетных юрисдикций сообщили, что в настоящее время они внедрили пересмотренные стандарты FATF, причем 32 из них регулируют VASP, а три из них запрещают работу VASP. Другие 19 юрисдикций еще не внедрили пересмотренные стандарты в свое национальное законодательство. Хотя надзор за VASP и выполнение обязательств по AML/CFT с помощью VASP, как правило, находится на стадии становления, есть свидетельства прогресса. В частности, были разработаны технологические решения, позволяющие реализовать «правило поездок» для VASP, даже несмотря на то, что по-прежнему существуют проблемы, требующие решения со стороны государственного и частного секторов.

Как указано в отчете, ФАТФ согласилась продолжать уделять внимание виртуальным активам и предпринимать следующие действия:

  • продолжать усиленный мониторинг виртуальных активов и VASP;
  • выпустить обновленное Руководство по виртуальным активам и VASP, касающегося проблем, включая стейблкоины, анонимные одноранговые транзакции и реализацию правил поездок;
  • продолжать содействовать пониманию рисков отмывания денег и финансирования терроризма, связанных с использованием виртуальных активов, и потенциального неправомерного использования криптовалюты в целях отмывания денег и финансирования терроризма путем публикации показателей «красного флага» и соответствующих тематических исследований к октябрю 2020 года;
  • продолжать и расширять взаимодействие с частным сектором, включая VASP, поставщиков технологий, технических экспертов и ученых, через свою контактную группу по виртуальным активам;
  • продолжить свою программу работы по расширению международного сотрудничества между руководителями VASP.

Как видим, FATF, ставшая «сторожевым псом» в сфере криптовалют, активизирует свою деятельность, несомненно, нужную и полезную. Однако методы реализации правил биржами часто оставляют желать лучшего. Так что bitcoin mixer остается актуальным с точки зрения здравого смысла. Чтобы не переплачивать за чистые монеты, и избежать блокировки на бирже, если вы купили сомнительные с точки зрения регуляторов – именно этот сервис придет на помощь.

По материалам https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/12-month-review-virtual-assets-vasps.html, coindesk.com